Тинькофф Инвестиции

Граждане, имеющие свободный капитал, могут с его помощью получать пассивный заработок, если воспользуются возможностью инвестирования в успешные проекты.  Результатом будет прибыль, намного превышающая доход от вкладов в банки. Хотя под инвестициями понимается размещение капитала с целью получения прибыли, необходимо выбирать решения, которые способны уменьшить степень риска.

Тинькофф Инвестиции как раз является таким сервисом, который предоставляет удобную и безопасную площадку для покупки активов на фондовом рынке любому желающему.

Подробнее про систему

Сервис позволяет любому пользователю заняться инвестированием и получать стабильные доходы, не выходя из дома. Все, что требуется – открыть брокерский счет, а все остальную работу в автоматическом режиме проделает система Тинькофф.

В ресурсе допущены вложения в:

• валюту: американские доллары и евро;
• акции и облигации компаний: российских и международных.

Тинькофф Инвестиции является брокером, то есть, выполняет посреднические услуги между продавцом и покупателем. Именно поэтому счета клиентов открываются непосредственно в Тинькофф банке.

Особенности системы заключаются в следующем:

• Простота. Заняться онлайн-инвестированием может любой желающий без специальной подготовки. Для открытия брокерского счета необходимо просто:
  • заполнить заявку на сайте банка Тинькофф;
  • собрать инвестиционный портфель прибегнув к помощи робота-советника.
• Минимум рисков. Приобретенные активы оформляются на имя инвестора, поэтому даже при негативном варианте развития событий для брокера, ценные бумаги инвестора останутся неприкосновенными
• Высокий уровень доходов. По сравнению с депозитными продуктами, которые максимально гарантируют до 10-12 процентов годовых, инвестиции способны обеспечить доход в двадцать раз больше. Максимальная цифра не лимитирована.
• Выгодный курс валют. На площадке сделки по купле-продаже валюты выгодны, так как производятся по курсу близкому к межбанковской валютной бирже.
• Высокая скорость. Инвесторы оперативно узнают новостную информацию по изменениям рынка и компаниям-участникам. Благодаря чему могут составлять успешные прогнозы.

Тинькофф Инвестиции помогает обычным людям, не связанным по роду деятельности с фондовым рынком, вкладывать деньги в выгодные проекты и становиться богаче.

Обзор Тинькофф Инвестиции

Сервис Тинькофф Инвестиции упрощает процесс доступа к биржевым возможностям, позволяя открывать брокерский счет в режиме онлайн. Достаточно иметь минимальные знания, чтобы заниматься успешным инвестированием, так как:

• во-первых, ресурс является простым и интуитивным;
• во-вторых, предоставляет большое количество информации в адаптированном для обычного пользователя виде;
• в-третьих, предлагает услуги многочисленных помощников, которые сопроводят сделку и подскажут лучшее решение.

Именно поэтому оправданы заявления сервиса о том, что в инвестировании разберутся даже клиенты, делающие первые шаги. Нет необходимости:

• разбираться в сложных графиках;
• изучать непривычную терминологию;
• устанавливать дополнительные программы.

Хотя стоит отметить, что все необходимое, включая, понятия, графики, условия, тарифы, соглашения, – предоставлено в комфортном для изучения виде. Информация изложена блоками по системе от простого к сложному. Для тех, кто намерен повышать свой уровень и действовать самостоятельно, имеется необходимый инструментарий.

Преимущества и недостатки Тинькофф Инвестиции

Огромным плюсом стало получение банком Тинькофф лицензии на ведение брокерской и депозитарной деятельности. Потому что потребность в посреднике отпала, и Тинькофф открывает счета для своей платформы напрямую.

Каждый месяц открывается более 10 тысяч брокерских счетов, среди которых большее количество активных.

Объективные преимущества сервиса:

• Простота совершения сделок начиная с открытия счета, заканчивая выводом полученного дохода.
• Возможность воспользоваться советами экспертов и аналитиков.
• Плата за обслуживание взимается исключительно при инвестировании.
• Платежные операции совершаются при помощи обычной банковской карты мгновенно, круглосуточно, без ограничений, в любой валюте.
• Не требуется приобретать и устанавливать дополнительное оборудование: все операции происходят в личном кабинете или мобильном приложении.
• Процедура покупок ценных бумаг функционально не отличается от процедуры совершения покупок в обычном интернет-магазине.
• Приобретать иностранные акции можно с рублевого счета, благодаря возможности конвертации.
• Плата за обслуживание и комиссии за сделку фиксированные, не подразумевают никаких скрытых комиссий. Действуют акции, которые позволяют продавать ценные бумаги и валюту без комиссии.
• Дополнительные сервисы, ввод и вывод денег предоставляются бесплатно.
• Возможен беспрепятственный переход с тарифа на тариф.
• На брокерских счетах Тинькофф овернайта нет, поэтому клиент всегда может забрать свои деньги.

Недостатки выражаются в том, что:

• Стать квалифицированным инвестором, то есть лицом, который имеет право вкладывать деньги в наиболее выгодные проекты и иметь доступ к расширенному списку ценных бумаг, может:
  • владелец ценных бумаг, стоимость которых превышает 6 миллионов рублей;
  • инвестор с профильным образованием, подтвержденным специальным документом.
• Сделки совершаются не на внебиржевом рынке, а на бирже, цены на которой изменяются очень быстро, что неудобно при совершении сделки.
• Для возможности вывода денег в любое время подключается бесплатный овердрафт по карте, который может испортить кредитную историю. Чтобы избежать этого, рекомендуется выводить деньги в брокерского счета через два дня после совершения сделки.

Инвест-решения Тинькофф

На платформе Тинькофф имеются варианты решений для различных инвестиционных целей. Каждый может выбрать подходящее ему или несколько одновременно.

Брокерский счет

Брокерский счет – это счет, владелец которого выдал письменную доверенность брокеру, которым является банк Тинькофф, на право распоряжаться этим счетом самостоятельно для проведения торговых сделок. Счет открывается бесплатно. Плата за обслуживание списывается только тогда, когда была совершена сделка.

Брокерский счет подойдет для инвестиций на короткую дистанцию: деньги можно частично или полностью выводить, оставляя счет открытым. Так как обслуживание бесплатное, счет закрывать необязательно.

Индивидуальный инвест-счет

ИИС – специальный счет для организации торговли на бирже. Его отличие от брокерского в том, что он предполагает два типа налогового вычета. Инвестор вправе выбрать тот, который он считает более выгодным:

• типа А, благодаря которому можно возвращать 13% от суммы, которую в течение года вносите на ИИС;
• типа Б, предполагающую освобождение от подоходного налога.

Инвест-страхование

В 2017 году Тинькофф Инвестиции агрегировал предложения нескольких страховых компаний: Альфа Страхование – Жизнь, ВТБ Страхование жизни, Ренессанс Жизнь, – и предложил оформлять полис инвестиционного страхования жизни онлайн на сайте.

Инвест-страхование – сочетание двух продуктов: инвестиционного и страхового. Клиент, страхуя собственную жизнь, вкладывает деньги в компанию страховщика. Стоимость полиса от 30 до 800 тысяч рублей, которые компания инвестирует:

• часть в высокодоходные, но рисковые инструменты;
• часть в низкодоходные и консервативные.

В результате клиент гарантировано получает собственные вложения и доход от инвестиций, если они оказались прибыльными. Важно, что страховой взнос нельзя арестовать и отсудить при процедуре развода супругов.

Инвестиции премиум

Для состоятельных людей предлагается услуга Тинькофф Инвестиции Премиум, которая предполагает:

• доступ к мировым биржам и привлекательным сделкам;
• круглосуточную техническую и информационную поддержку персонального менеджера;
• предоставление дополнительных идей и инвестиционных решений.

Инвестору, выбравшему премиальный пакет, достаточно заполнить анкету, чтобы система автоматически:

• собрала пакет выгодных инвестиций;
• определила стратегию поведения на рынке.

Другие варианты

Отзывы опытных инвесторов свидетельствуют о том, что очень перспективным является решение – ETF-фонды. ETF сформированы таким образом, что они повторяют индекс страны или определенного сектора экономики. Вложения в данное решение обеспечивает сохранность денег и высокий доход. Потому что каждая компания занимает в ETF такую долю, которую она реально занимает в экономике страны или отрасли. Делая ставку на экономику, получаем дивиденды при ее росте. Преимущество – при приобретении пакета ETF налог с прибыли не взимается.

Можно вложить деньги в государственные облигации, доходность по которым невысокая, зато они являются надежным инструментом и не облагаются налогом.

Как стать инвестором системы?

Чтобы начать инвестировать, необходимо:

• совершить некоторые действия, не покидая уютного дивана или рабочего кресла;
• иметь некоторую сумму денежных средств.

Что потребуется?

Для осуществления торговли на бирже обычному пользователю требуется посредник между клиентом и биржей – брокер. Открывая счет у брокера, инвестор создает условия, по которым он может:

• давать поручения брокеру;
• оплачивать покупку ценных бумаг.

Следует знать, что открыть брокерский счет дано право совершеннолетнему гражданину России, имеющему статус налогового резидента РФ. Иметь регистрацию постоянную необязательно, достаточно ежегодно находиться в любом регионе России не менее трех месяцев.

Негражданин не сможет открыть счет, даже если постоянно живет в России, осуществляет трудовую деятельность и платит налоги с доходов.

Для открытия счета обычному клиенту требуется оригинал гражданского паспорта. Держателю карты Тинькофф Black документы предъявлять не требуется.

Пошаговые действия

Процедура открытия брокерского счета пошагово выглядит так:

• Заходите на сайт tinkoff.ru в раздел Инвестиции
• Заполняете электронную заявку и отправляете ее одним нажатием.
• Назначаете дату и время для встречи с курьером, который привезет необходимые документы.
• При встрече предъявляете паспорт для идентификации личности.
• Знакомьтесь с документами, при согласии с условиями, подписываете их.
• Оставляете один экземпляр документа на открытие брокерского счета у себя на хранение.
• Получаете карту Tinkoff Black.

• Ожидаете сообщения о готовности счета.

Для держателей дебетовой карты Тинькофф банка процедура еще проще. Через два дня после подписания заявления с помощью смс-кода, счет будет открыт. Уведомление о готовности счета поступит:

• в смс на телефон:
• письмом на электронную почту.

Заявка

Заявка на открытие счета для не клиентов банка представляет собой анкету, в которую необходимо внести сведения.

Первый блок состоит из:

• Фамилии, имени, отчества.
• Контактов:
  • номера мобильного телефона;
  • адреса электронного почтового ящика.

Второй блок состоит из:

• Реквизитов паспорта.
• Даты и места рождения.
• Адреса:
  • регистрации;
  • фактического местонахождения.

Третий блок запрашивает информацию о:

• индивидуальном номере налогоплательщика;
• месте работы;
• дополнительном контактном телефоне;
• среднемесячном доходе;
• кодовом слове.

Робот-советник Тинькофф

Для тех, кто не является экспертом в сфере инвестирования, предлагается помощник Робот-советник. Он исходя из ваших предпочтений, поможет собрать инвестиционный портфель. Необходимо предварительно:

• Выбрать валюту.
• Указать предполагаемую сумму инвестиций в диапазоне от 2 тысяч до 1 миллиона рублей.
• Определиться с акциями:
  • предполагающими постоянные дивиденды;
  • рекомендованными профессиональными аналитиками.
• Обозначить компании:
  • брендовые;
  • обеспечивающие рост выручки;
  • с капитализацией.

Робоэдвайзор в автоматическом режиме подберет пакет акционных предложений и распределит денежные долгосрочные вложения между разными компаниями и отраслями производства. Неопытные инвесторы могут довериться рекомендациям робота-советника, а опытные использовать его советы как подтверждение собственных мыслей или возможности для поиска новых инвестиционных вариантов.

Для инвестора, имеющего в распоряжении 100 тысяч рублей и выбравшего условия инвестирования по пяти предлагаемым параметрам, электронный советник предложил пакет ценных бумаг из шести компаний с доходностью в 74,21%.

Идеи Тинькофф Инвестиции

В онлайн-помощнике Идеи, содержится перечень организаций, которые рекомендованы компетентными аналитиками для успешного инвестирования. Более трехсот компаний в списке с указанием:

• текущей доходности;
• максимальной доходности.

Как получить?

Выбрав по двум параметрам компанию, можно ознакомиться с ее историей, темпами роста производства, среднегодовой выручкой, перспективами развития, обоснованием факторов привлекательности для инвестирования.

Здесь и:

• Medtronic – занимающийся медицинским оборудованием;
• Waste Management – осуществляющая переработку отходов;
• Ростелеком и Теле2 – сотовые операторы;
• Сбербанк – кредитно-финансовое учреждение;
• Сургутнефтегаз – нефтедобывающая компания, – и множество других перспективных.

Список идей не является догмой, постоянно изменяется и обновляется.

Почему Идеям можно доверять?

Компании для инвестиций рекомендуют опытные аналитики и эксперты. Сервисом Тинькофф Инвестиции учитывается точность прогнозов, соотношение прибыльных/убыточных идей, доходность от инвестирования по рекомендациям компаний. Тинькофф Инвестиции не скрывает процент точности данных прогнозов конкретным аналитиком. Площадка прозрачная, нет никаких подозрений в ангажированности с рекомендованными к инвестированию компаниями.

Стоит прислушиваться к компетентному мнению, но не стоит слепо доверяться. При использовании рекомендаций аналитиков лучше рисковать небольшими суммами.

Тинькофф Инвестиции ETF

Платформа Тинькофф Инвестиции предоставляет пользователям такой инструмент, как ETF – зарубежные биржевые инвестиционные фонды, ценные бумаги которых торгуются на бирже. Таким образом можно приобрести активы нескольких компаний, которые уже собраны в одном инвестиционном портфеле. ETF – пакет акций, объединенных по общему признаку:

• Уровню капитализации.
• Принадлежности к:
  • стране;
  • отрасли экономики или производства.

Такой вариант позволяет значительно снизить риски при денежном вложении. Клиент одновременно покупает бумаги нескольких компаний, и если котировка акций одной падает, то стоимость других может возрастать.

Тинькофф Инвестиции в государство

Вложить деньги можно в облигации, выпущенные государством. Государственные органы, федеральные или муниципальные, выпуская облигации, берут на время у инвесторов деньги в долг. По истечении срока займ возвращается в полном объеме, а в течение срока “капают” проценты за пользование.

В каталоге более сотни облигаций в разной валюте. Есть и облигации федерального займа, по которым расплачивается Правительство РФ. Они характеризуются такими параметрами, как:

• надежность;
• высокая ликвидность;
• разнообразие сроков погашения.

Полис ИЖС

Страховой полис инвестиционного страхования жизни – это гарантия того, что:

• Жизнь инвестора застрахована: наследники получат денежную компенсацию при неблагоприятном исходе. А при неизбежном финале, наступившим в результате несчастного случая, в двойном размере.
• Через 3-5 лет, таков срок действия полиса, вложенные деньги вернутся, возможно, с дополнительным заработком.

Длительный срок ИСЖ связан с тем, что страховщик вкладывает часть денег в компании с невысокой доходностью, но обеспечивающие низкие финансовые риски.

Уровень дохода может доходить до 200% процентов, но может быть нулевым. Преимущество ИЖС в том, что в независимости от уровня биржевого индекса, страховая компания полностью возмещает стоимость полиса по окончании срока его действия.

Для покупки полиса нет необходимости открывать брокерский счет, оплата производится с карты.

Приложение Тинькофф Инвестиции

Чтобы инвестировать и получать доход в режиме онлайн, необходимо установить на мобильное устройство приложение от Тинькофф Инвестиций.

Функционал

Возможности приложения полностью идентичные десктопной версии, можно:

• пользоваться всеми сервисами;
• совершать сделки купли/продажи;
• выбирать ценные бумаги и валюту;
• устанавливать цену;
• подбирать тариф;
• отслеживать состояние портфеля.

Приложение уведомит о времени, когда пора принимать решение и действовать.

Обзор

Интерфейс мобильного приложения прост и удобен в управлении. Разработчики облегчили новичкам старт: можно обойтись двумя кнопками для продажи и покупки. Каждая валюта и ценная бумага подробно описана, включая историю изменения. При входе в раздел Портфель:

• отображаются все активы, имеющиеся в наличие;
• отклонения по каждому подсвечиваются.

В один клик можно проверить выписки по дивидендам, узнать прогнозы и новости, заказать необходимые документы, получить консультацию.

Мобильное приложение служит средством коммуникации, позволяя распространять среди пользователей дополнительную маркетинговую и образовательную информацию. Здесь можно найти лайфхаки, советы, рекомендации не только по успешному инвестированию.

Как загрузить и установить Тинькофф Инвестиции на смартфон или планшет?

Скачать мобильное приложение можно непосредственно с сайта www.tinkoff.ru на устройства на базе:

• iOS;
• Android.

Нажав на кнопку Скачать для iOS, попадаете в магазин приложений App Store. Остается нажать на кнопку Загрузить, чтобы бесплатно за несколько секунд установить приложение на собственный iPad или iPhone.

При желании установить мобильное приложение на смартфон, следует нажать на кнопку Скачать для Android. Осуществляется автоматический переход на страницу Play Маркет:

• нажимаете на кнопку Установить;
• дожидаетесь окончания загрузки;
• открываете приложение.

Тарифы Тинькофф Инвестиции

С выбором тарифа на площадке сложности нет, так как их всего три:

• Инвестор – пакет услуг для начинающего инвестора, который имеет до 181 тысяч рублей свободных денег и планирует на них совершать ежемесячно сделки;
• Трейдер – тариф для тех, кто планирует торговать более чем на 181 тысячу рублей;
• Премиум – тариф для крупных инвесторов, располагающими миллионными сбережениями.

Во всех тарифах, бесплатно оказываются услуги по:

• открытию и закрытию счета;
• пополнению и выводу денежных средств;
• обслуживанию в депозитарии;
• биржевой котировальной комиссии.

Каталог ценных бумаг в тарифах Инвестор и Трейдер на уровне базового перечня, в премиум-версии – расширенный. Поддержка осуществляется круглосуточно по телефону и в онлайн-чате. Инвесторы, выбравшие тариф Премиум вправе рассчитывать на помощь персонального менеджера.

Инвестор

Все вновь открытые счета автоматически подключаются к тарифу Инвестор, но при желании можно перейти бесплатно и на другой тариф. Стоимость обслуживания зависит от наличия сделок:

• 0 рублей, при отсутствии;
• 99 рублей, при совершении.

За любую совершенную операцию взимается комиссия в размере 0,3 процента.

Трейдер

Для более опытных и активных игроков финансового рынка, материальные возможности которых позволяют в месяц совершить операции купли-продажи на сумму от 181 тысячи рублей.

За обслуживание взимается:

• 590 рублей, в месяце, в котором инвестор торговал;
• 0 рублей, при отсутствии сделок.

За совершенную сделку взимается комиссия в размере 0,03 процента.

Премиум

Премиальное обслуживание подразумевает ежемесячную плату в размере 3000 рублей. Процент за сделку зависит от того, из какого перечня приобретаются ценные бумаги, если:

• из базового – 0,03%;
• из расширенного – от 0,3% до 2%.

Поддержка Тинькофф Инвестиции

Кроме того, что в разделе сайта, посвященном сервису Тинькофф Инвестиции, имеются подробные инструкции, учебники инвестиций, ответы на все возможные вопросы, связанные с инвестированием, еще и организована круглосуточная информационная поддержка. Получить ее можно:

• через интернет;
• по телефону;
• по электронной почте.

Горячая линия

88007552756 – номер бесплатной телефонной линии, для звонков, совершаемых с территории России.

+74996051001 – номер телефона для клиентов, находящихся в других странах.

Работают опытные и доброжелательные сотрудники, способные ответить на вопросы и решить оперативно возникшую проблему.

Другие способы связи

Любой, кто зашел на страничку tinkoff.ru, может начать общение в онлайн-чате.

Все, что нужно:

• нажать на значок;
• написать сообщение;
• получить ответ от Тинькофф-бота.

Непосредственно с сайта можно совершить онлайн-звонок в банк.

Не только написать письмо, но и прикрепить к нему дополнительные документы, можно на адрес электронной почты: Invest@tinkoff.ru.

Инвесторы, имеющие доступ к премиальной версии Тинькофф Инвестиции, вправе рассчитывать на круглосуточную поддержку персонального менеджера. Услуги, которые окажет личный помощник:

• даст рекомендации по подбору инвестиционного портфеля в зависимости от целей вложений и степени риска;
• проконсультирует по любым вопросам;
• поможет в получении статуса квалифицированного инвестора.

Сервис Тинькофф Инвестиции понятен и прост в применении. Действительно, любой обыватель сможет совершать выгодные сделки и выводить деньги на карту.